Curso de Mercado de Capitais: saiba como se tornar um investidor

Tem interesse em trabalhar no mercado de capitais? Gosta do mercado financeiro e já investe seu dinheiro? O mercado de capitais é responsável por fazer a intermediação entre quem precisa de recursos e os investidores de uma empresa.

Assim, o mercado de capitais é o responsável por fornecer liquidez aos títulos emitidos pelas empresas, direcionando os recursos financeiros de longo prazo para diversas indústrias. Ele pode ser dividido em dois tipos: o primário e o secundário. O primário se refere a onde ocorre a oferta inicial de capital das empresas, enquanto o mercado secundário consiste nas negociações dos valores mobiliários entre investidores.

Não confunda com Mercado financeiro: o mercado de capitais é uma divisão do mercado financeiro e tem como atuação a liquidez de ativos e a intermediação entre investidores e quem busca recursos. Por isso, quem trabalha com mercado de capitais pode ser considerado um investidor profissional.

Mas como trabalhar no mercado de capitais como um investidor profissional? Neste artigo te explicaremos, vem com a gente!

O que faz um investidor?

Na prática, é muito simples! Um investidor é alguém que aplica seu dinheiro em algum ativo financeiro e espera um retorno sobre esse investimento. Qualquer um que invista seu dinheiro, seja em títulos públicos, ações ou bens que darão retorno no futuro, já é um investidor. Investir é acessível a todos: é possível investir no Tesouro Direto, CDI, fundos de investimentos, fundos imobiliários, ações e debêntures, entre outros. Para trabalhar com investimentos, porém, não é tão simples!

Veja também: Investimentos financeiros: entenda o que é e onde investir

Se você deseja ir além e profissionalizar-se como investidor, saiba que há duas categorias possíveis: o investidor profissional e o investidor qualificado. O investidor qualificado é aquele que possui mais de R$1 milhão investido em produtos financeiros. Ao atingir esse patamar, ele pode ter acesso a diferentes tipos de títulos, mais arrojados, onde investir seu dinheiro. Perceba que é possível para um investidor profissional ser também um investidor qualificado, mas o contrário não é possível!

Investidor profissional

Já o investidor profissional é aquele que, além de possuir conhecimento avançado e significativos recursos financeiros, atende aos critérios da CVM (Comissão de Valores Mobiliários). Entre esses critérios, está ter investido no mínimo R$10 milhões atestados por declaração própria ou possuir autorização concedida pela CVM, mediante apresentação de certificação técnica.

Os investidores profissionais têm ainda mais acesso a diferentes produtos financeiros, considerados mais sofisticados ou com maior risco. Um investidor profissional também pode ser um investidor institucional: ou seja, instituições financeiras, companhias seguradoras e sociedades de capitalização com autorização do Banco Central.

Para se tornar um investidor profissional, é necessário possuir uma certificação técnica validada pela CVM. Algumas das opções são o AAI, CEA, CNPI, CGA, CGE E CFP. Para ser aprovado em alguma dessas certificações, é necessário estudar bastante e comprovar seus conhecimentos perante às instituições reguladoras.

Outra possibilidade é cursar Mercado de Capitais, um curso mais amplo e que prepara o aluno para atuar em posições de liderança frente ao mercado de capitais, além de preparar o estudante para atuar como investidor profissional.

Entre as vantagens de ser um investidor profissional estão o acesso a uma ampla gama de ativos financeiros exclusivos, como Fundos de Investimentos em Participações (FIP), Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDC) e Fundos Mútuos de Investimento em Empresas Emergentes (FMIEE).

O investidor profissional também tem acesso a condições especiais frente às instituições financeiras, como taxas reduzidas e acompanhamento especializado. Por fim, outra vantagem em ser um investidor profissional é a alta rentabilidade que os ativos financeiros exclusivos geralmente acompanham. Isso facilita o trabalho do profissional, na hora de oferecer retorno para o cliente.

Como é a graduação em Mercado de Capitais?

Se você quer trabalhar na área de Mercado de Capitais, saiba que pode escolher diversos cursos para alcançar seu objetivo. Além de cursos de graduação, é muito comum que a área de Mercado de Capitais seja oferecida em forma de cursos livres ou pós-graduações, para complementar uma outra formação similar. Para cursar um MBA em Mercado de Capitais, por exemplo, é importante ter um diploma em áreas correlatas, como Administração, Economia ou Contabilidade.

A graduação em Mercado de Capitais permite que o aluno, ao final do curso, seja capaz de planejar, gerir e analisar compras e vendas de ativos financeiros, trabalhando com a rentabilidade de contas e investimentos. O estudante irá aprender competências e habilidades para analisar os cenários diários e interpretar as oscilações de mercado, além de efetuar diagnóstico, planejamento, orientação e estruturação de soluções de problemas, seja em um âmbito pessoal, público ou corporativo.

O profissional pode atuar de forma autônoma ou vinculado a instituições financeiras, como bancos, trader, consultor de investimentos e gestor de fundos. A faixa salarial de um profissional formado na área é de R$5000, para recém formados, a R$9000, a depender de suas especializações e do quão valorizado é o seu currículo. O valor também pode se alterar se o profissional é contratado de alguma instituição financeira ou atua em organizações públicas.

Qual a duração do curso de Mercado de Capitais?

A graduação em Mercado de Capitais tem duração de 4 semestres e se encaixa na categoria tecnólogo. Já quem opta por pós-graduação ou especializações na área pode cursar de 10 meses até 1 ano de curso. Por fim, cursos livres possuem carga horária variável, a depender da grade curricular escolhida pela instituição de ensino. Antes de se matricular, confira qual é a senioridade do curso desejado e busque entender mais sobre a duração do curso e a ementa curricular.

Quais são as matérias do curso de Mercado de Capitais?

A grade curricular do curso de Mercado de Capitais varia de acordo com a instituição de ensino e o curso propriamente dito. Algumas matérias, porém, são comuns a todos. O aluno precisa estudar, de maneira geral, o funcionamento do mercado de capitais e o mercado financeiro, o básico sobre economia local e global, tipos diversos de investimentos e como analisá-los, como operar em um home broker e como empreender na área. O estudante também pode escolher matérias de sua preferência, como as voltadas para a análise técnica de ações ou a análise fundamentalista.

Confira algumas disciplinas da ementa curricular do curso de Mercado de Capitais:

• Introdução ao mercado financeiro e as Bolsas de Valores;
• Empreendedorismo aplicado ao Mercado Financeiro;
• Produtos de investimento: renda fixa e variável – Tributação;
• Economia aplicada: indicadores econômicos;
• Índices dos mercados de ações;
• Análise fundamentalista de ações: método avaliação relativa;
• Economia internacional e câmbio;
• Investimentos no exterior, bitcoin e criptomoedas;
• Operações com home broker;
• Derivativos: negociação, precificação e hedge;
• Mercado de opções da B3;
• Álgebra linear;
• Estrutura do mercado de capitais;
• Métodos quantitativos aplicado ao mercado financeiro e de capitais;
• Economia aplicada ao mercado financeiro e de capitais – indicadores econômicos;
• Contabilidade e análise das demonstrações contábeis;
• Análise técnica de ações;
• Análise de riscos e gestão de carteiras;
• Investimentos em ouro;
• Fundos de investimento e operações estruturadas;
• Métodos de programação aplicado ao mercado de capitais;
• Análise econômico-financeira para avaliação de empresas;
• Análise de gráficos para investidores;
• Perfis de investidores;
• Ferramentas de análise técnica.

Quais são as principais especializações na área?

Existem diversas possibilidades para estudar e se graduar na área. Confira algumas opções:

• Graduação em Mercado de Capitais – Faculdade Lumina;
• Pós-graduação em Mercado Financeiro e de Capitais – PUC Minas;
• Curso livre em Mercado de Capitais – FGV;
• Pós-graduação em Mercado de Capitais – FECAP;
• Graduação em Mercado Financeiro e de Capitais – IESB;
• MBA em Mercado de Capitais – IBMEC;
• MBA em Finanças com Ênfase em Mercado de Capitais – Faculdade Anhanguera;
• MBA em Mercado de Capitais – Uninove;
• MBA em Mercado Financeiro e de Capitais – Unifor;
• MBA em Mercado de Capitais – UNIP;
• MBA em Mercado Financeiro e de Capitais – Mackenzie.

Veja também: saiba quais são os melhores investimentos a longo prazo

Quanto custa fazer o curso de Mercado de Capitais?

O valor do custo de Mercado de Capitais varia a depender de sua localidade e do curso escolhido. Antes de se matricular, confira o preço da mensalidade. Se essa informação não estiver disponível no site da instituição, busque saber mais sobre na Secretaria da Universidade.

Em geral, porém, é possível encontrar uma média de valores a depender da senioridade do curso escolhido. Um curso livre, por exemplo, pode estar por volta de R$1000, enquanto uma pós-graduação tem o valor médio de R$11.000. A mensalidade de graduação em Mercado de Capitais sai por volta de R$350.

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