Quais as diferenças entre o mercado financeiro e o mercado de capitais?
Você tem interesse pela área financeira, mas ainda existem dúvidas sobre os diversos cursos possíveis? Não se preocupe: as dúvidas são normais, já que existem variadas terminologias para quem se envolve com as finanças.
Se você ainda não decidiu se quer cursar o curso de mercado financeiro ou o de mercado de capitais, boa notícia! Existem diferenças essenciais entre eles e, compreendendo do que se trata, é possível tomar uma decisão muito mais assertiva e estratégica.
Quer entender mais sobre esses cursos? Vem com a gente!
Neste artigo você vai encontrar:
Como é o curso de mercado financeiro?
O curso de mercado financeiro pode ser encontrado em diversas senioridades: graduação, cursos livres, tecnólogos, pós-graduação, MBAs. Tudo para que você possa escolher de acordo com o percurso da sua carreira a opção que melhor se encaixa em seus objetivos!
Quais são as matérias do curso de mercado financeiro?
Antes de escolher um curso, leia a ementa curricular! Ao entender quais serão as disciplinas estudadas, você também entenderá se esse curso é ou não para você. As disciplinas do curso de mercado financeiro são variáveis, mas existem algumas matérias em comum, para que você possa ter uma base. Confira quais são:
- Sistema financeiro nacional;
- Mercado de créditos;
- Mercado cambial;
- Mercado de capitais;
- Fintechs e a nova era do mercado financeiro;
- Cenário, tendências e análises;
- Economia;
- Precificação de títulos;
- Mercado monetário;
- Análise de demonstrativos financeiros;
- Produtos do mercado financeiro ativos;
- Produtos do mercado financeiro passivos;
- Derivativos;
- Mercado a termo;
- Mercado futuro;
- Swaps;
- Mercado de opções;
- Fundos de investimentos;
- Avaliação de performance;
- Tributação;
- Macroambiente econômico;
- Contabilidade empresarial;
- Estatística;
- Contabilidade societária;
- Matemática financeira;
- Contabilidade financeira;
- Risk management;
- Finanças corporativas;
- Ativos digitais;
- Contabilidade pública;
- Controladoria;
- Auditoria;
- Perícia e arbitragem.
Quanto tempo dura o curso de mercado financeiro?
A duração do curso de mercado financeiro vai depender do curso, da instituição escolhida e do grau de senioridade. Em geral, cursos de graduação e tecnólogos têm duração de até 8 semestres, enquanto cursos livres possuem carga horária pouco maior ou igual a 360h. Se a sua escolha for uma pós-graduação ou MBA, saiba que a duração do curso pode ir de 10 meses até 2 anos, podendo ser cursada em até 1 ano. Não se esqueça de conferir a duração do curso escolhido antes de se matricular e garanta que terá o tempo e espaço necessários para se dedicar ao curso de mercado financeiro.
Veja também: Investimentos financeiros: entenda o que é e onde investir!
Qual o salário de um profissional do mercado financeiro?
Os salários de um profissional do mercado financeiro variam de acordo com o cargo, cidade e área de atuação. Em 2024, segundo Guia Salarial Robert Half, as principais oportunidades no mercado financeiro estão em tesouraria, relação com o investidor, planejamento financeiro e controladoria e contabilidade fiscal, com salários até R$45 mil. Confira perspectiva de remuneração para profissionais do mercado financeiro de acordo com dados de 2024:
| Profissão | Salário mensal para 2024 (piso – teto) |
| Diretor de Crédito e Risco | R$ 37.200 – R$ 56.850 |
| Especialista de Crédito e Risco | R$ 18.100 – R$ 27.700 |
| Analista de Crédito e Risco | R$ 5.200 – R$ 13.100 |
| Private banker (relacionamento com o cliente) | R$ 18.000 – R$ 45.000 |
| Gerente de Gestão de Risco | R$ 15.500 – R$ 28.000 |
| Analista de Gestão de Risco | R$ 5.100 – R$ 10.900 |
| Gerente de Fusões e Aquisições (M&A) | R$ 23.000 – R$ 40.000 |
| Associado de M&A (profissional PJ) | R$ 11.000 – R$ 16.000 |
| Analista de M&A | R$ 5.000 – R$ 13.500 |
| Analista de Auditoria (área regulatória) | R$ 5.200 – R$ 12.900
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Como é o curso de mercado de capitais?
É possível encontrar o curso de Mercado de Capitais em diversos formatos e senioridades.
Além de cursos de graduação, por exemplo, é muito comum que a área de Mercado de Capitais seja oferecida em forma de cursos livres ou pós-graduações, para complementar uma outra formação similar. Quem opta por um MBA em Mercado de Capitais deve ter formação correlata. Algumas opções são Administração, Contabilidade, Economia e até Gestão de Negócios.
O curso em Mercado de Capitais capacita o aluno para planejar, gerir e analisar compras e vendas de ativos financeiros, trabalhando com a rentabilidade de contas e investimentos.
O estudante irá aprender competências e habilidades para analisar os cenários diários e interpretar as oscilações de mercado, além de efetuar diagnóstico, planejamento, orientação e estruturação de soluções de problemas, sejam eles voltados para pessoa física, organização pública ou empresarial.
Quais são as matérias do curso de mercado de capitais?
A grade curricular do curso de Mercado de Capitais varia de acordo com a instituição de ensino e o curso propriamente dito. Algumas matérias, porém, são comuns a todos. O aluno precisa estudar, de maneira geral, o funcionamento do mercado de capitais e o mercado financeiro, o básico sobre economia local e global, tipos diversos de investimentos e como analisá-los, como operar em um home broker e como empreender na área.
Confira algumas disciplinas comuns da grade curricular do curso de Mercado de Capitais:
- Introdução ao mercado financeiro e as Bolsas de Valores;
- Empreendedorismo aplicado ao Mercado Financeiro;
- Produtos de investimento: renda fixa e variável – Tributação;
- Economia aplicada: indicadores econômicos;
- Índices dos mercados de ações;
- Análise fundamentalista de ações: método avaliação relativa;
- Economia internacional e câmbio;
- Investimentos no exterior, bitcoin e criptomoedas;
- Operações com home broker;
- Derivativos: negociação, precificação e hedge;
- Mercado de opções da B3;
- Álgebra linear;
- Estrutura do mercado de capitais;
- Métodos quantitativos aplicado ao mercado financeiro e de capitais;
- Economia aplicada ao mercado financeiro e de capitais – indicadores econômicos;
- Contabilidade e análise das demonstrações contábeis;
- Análise técnica de ações;
- Análise de riscos e gestão de carteiras;
- Investimentos em ouro;
- Fundos de investimento e operações estruturadas;
- Métodos de programação aplicado ao mercado de capitais;
- Análise econômico-financeira para avaliação de empresas;
- Análise de gráficos para investidores;
- Perfis de investidores;
- Ferramentas de análise técnica.
Quanto tempo dura o curso de mercado de capitais?
A duração do curso de Mercado de Capitais vai variar de acordo com a senioridade do curso escolhido. A graduação, por exemplo, que se encaixa na categoria tecnólogo, tem duração de até 4 semestres. Quem opta por cursar pós-graduação, MBA ou especializações variadas na área geralmente demora de 10 meses a 1 ano para finalizar o curso.
Outra opção para quem pretende estudar Mercado de Capitais são cursos livres. Nesse caso, a duração vai depender da grade curricular escolhida e pela instituição de ensino. Alguns cursos têm duração de 360 horas, enquanto outros podem ser mais velozes e outros mais aprofundados.
Qual o salário de um profissional do mercado de capitais?
O salário médio de um profissional formado na área é de R$9000. A depender de sua formação, especializações e do valor de seu currículo para o mercado, este valor pode diminuir ou crescer. O salário também varia a depender da área de atuação: o profissional pode atuar vinculado a alguma instituição financeira, como bancos e seguradoras, vinculado a uma instituição pública, ou atuar de forma autônoma, construindo sua carteira de clientes cuidadosamente.
Veja também: Educação financeira: qual a importância de saber sobre finanças?
Principais diferenças entre mercado financeiro e mercado de capitais
Apesar de ambos serem vinculados à finanças, existem algumas diferenças essenciais entre o mercado financeiro e o mercado de capitais. O mercado financeiro é supervisionado pelo Banco Central, e caracteriza-se principalmente pela atuação de bancos comerciais tendo como objeto operações de créditos de gama variada, envolvendo a concessão direta ou intermediada.
Já o mercado de capitais é supervisionado pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e compreende a atuação de diferentes agentes que atuam vendendo e comprando valores mobiliários em mercados à vista ou futuro.
Ou seja, na prática, o mercado financeiro compreende tudo que envolve dinheiro: empréstimos, pagamento de contas, troca de moedas, etc. Os bancos, corretoras, fintechs, seguradoras e outras instituições financeiras estão alinhadas ao mercado financeiro. Por si só, ele abrange o mercado de capitais, mas também inclui dentro do guarda-chuva do mercado financeiro outros três grandes mercados: o mercado monetário, o mercado de crédito e o mercado de câmbio.
Enquanto o mercado financeiro é um termo mais geral que abrange tudo que envolve dinheiro, o mercado de capitais é um mercado específico, localizado dentro do mercado financeiro, que trata sobre investimentos, sejam eles de renda fixa ou variável.
